Empresa de servicios financieros automatizó su modelo de riesgo y aumentó en 45% la eficiencia del proceso de aprobación
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Una compañía chilena de servicios financieros enfrentaba limitaciones en su proceso de evaluación de riesgo para factoring. La ausencia de un modelo automatizado generaba retrasos en la asignación de líneas de crédito, afectando la velocidad de respuesta hacia clientes. Al mismo tiempo, la alta manualidad del proceso incrementaba la exposición a errores y desviaciones respecto de estándares de la industria.
El desafío era claro: aumentar la eficiencia y velocidad del proceso sin comprometer el perfil de riesgo de la organización.
Abordaje
En conjunto con el equipo del cliente, realizamos un análisis detallado del flujo de información y del proceso actual de aprobación de líneas. A partir de este diagnóstico:
Centralizamos y homologamos el ingreso de datos, estableciendo una base única y estructurada de información
Diseñamos una segmentación basada en 15 criterios específicos de riesgo, aplicable tanto a clientes como a deudores
Desarrollamos un motor automático de evaluación de riesgo, que permitió sistematizar la revisión de casos bajo reglas previamente definidas
El nuevo modelo fue sometido a un período de simulación de tres meses, con el objetivo de validar resultados y ajustar parámetros antes de su implementación definitiva. Esta etapa permitió asegurar que la automatización mantuviera controlado el nivel de riesgo y cumpliera con los estándares internos de la compañía.
Impacto
La modernización del modelo permitió:
Automatizar el 45% del proceso de asignación de líneas de crédito, reduciendo tiempos de respuesta y aumentando la consistencia en las decisiones
Incrementar en 40% el monto promedio de documentos revisados manualmente, sin deteriorar el perfil de riesgo de la compañía
Más allá de la mejora operativa, el proyecto fortaleció la capacidad analítica interna y consolidó un modelo de gestión de riesgo más robusto, escalable y alineado con las exigencias del mercado financiero.
Aprendizajes
La transformación digital no comienza con tecnología, sino con el rediseño del proceso y la calidad de la información.
Cuando la automatización se construye sobre criterios claros y validación rigurosa, es posible ganar velocidad sin asumir mayor riesgo.
En SummaPartners acompañamos a nuestros clientes en modernizar sus modelos operativos con foco en eficiencia, control y captura efectiva de valor. Escríbenos.